本報(bào)據(jù)中國(guó)網(wǎng) 非法集資不僅損害人民群眾切身利益,,更擾亂正常金融秩序,,影響社會(huì)穩(wěn)定。定州市高度重視防范處置非法集資工作,,踐行金融工作的政治性和人民性,,扎實(shí)構(gòu)建非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警,、行政化解、打擊處置,、宣傳教育立體防控處置體系,,全力守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
立足“早”,,完善機(jī)制筑牢排查“防線”,。非法集資發(fā)現(xiàn)的越早,、行政處置越早,對(duì)人民群眾造成的財(cái)產(chǎn)損失就越少,。定州市結(jié)合實(shí)際,,認(rèn)真研究近年來非法集資案件的規(guī)律特點(diǎn),圍繞“早”字下功夫,,不斷健全排查機(jī)制,,完善監(jiān)測(cè)預(yù)警體系,構(gòu)建“三條防線”,,筑起防范和處置非法集資工作的牢固“堤壩”,。
人民群眾是最可靠、最廣泛的“宣傳員”,,建設(shè)好“人民防線”,。定州市深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想,發(fā)動(dòng)群眾,、組織群眾,、依靠群眾,廣泛開展防范非法集資宣傳進(jìn)學(xué)校,、進(jìn)鄉(xiāng)村等多種形式的宣傳活動(dòng),,提高公眾的識(shí)別能力和防范意識(shí),筑牢思想“防線”,。2023年,,累計(jì)開展防范非法集資宣傳活動(dòng)30多次,為近5萬名人民群眾提供了宣傳咨詢服務(wù),,有效提升了人民群眾的防范意識(shí),。
行業(yè)部門是最前線、最管用的“監(jiān)管員”,,建設(shè)好“排查防線”,。堅(jiān)持“管行業(yè)、管業(yè)務(wù),、管生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)必須管非法集資”的理念,,印發(fā)《關(guān)于做好防范非法集資有關(guān)工作的通知》,建立“網(wǎng)格員制度,、激勵(lì)機(jī)制,、主動(dòng)排查”3個(gè)機(jī)制,筑牢風(fēng)險(xiǎn)隱患排查防線,。借鑒“楓橋經(jīng)驗(yàn)”,,將非法集資排查工作納入屬地網(wǎng)格化管理,每月報(bào)送網(wǎng)格員排查報(bào)表;同時(shí),發(fā)揮市場(chǎng)監(jiān)管,、住建,、商務(wù)、科技,、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、城管等行業(yè)監(jiān)管部門作用,,認(rèn)真研判“易燃點(diǎn)”“引爆點(diǎn)”,,聚焦養(yǎng)老、涉農(nóng),、解債,、房地產(chǎn)、工商業(yè)企業(yè),、投融資類等領(lǐng)域市場(chǎng)主體,,開展主動(dòng)篩查,及時(shí)掌握和動(dòng)態(tài)更新涉非涉穩(wěn)動(dòng)向,,填寫《防范非法集資承諾書》,,對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的市場(chǎng)主體及時(shí)依法依規(guī)采取措施,在源頭上筑起預(yù)警監(jiān)測(cè)“防線”,。
熱線電話是最便捷,、最靈敏的“信息員”,建設(shè)好“舉報(bào)防線”,。為擴(kuò)大舉報(bào)熱線知曉范圍,,將“110”報(bào)警熱線并設(shè)為非法集資舉報(bào)熱線,并通過網(wǎng)站,、微信消息等多種渠道向社會(huì)公布,,開展防范非法集資宣傳活動(dòng)時(shí),重點(diǎn)宣傳非法集資案件舉報(bào)熱線,。2023年9月22日,,劉某通過電話舉報(bào)稱,定州市某健康管理公司以日常經(jīng)營(yíng),、上市需要為由,,在店內(nèi)以口口相傳的方式,面向不特定人群非法吸收公共存款,。接報(bào)后,,定州市處非辦牽頭,立即組織相關(guān)人員依法進(jìn)行核查處置,。
立足“快”,,以迅處非構(gòu)建減損“堤壩”。定州市始終堅(jiān)持人民至上,聚焦牢牢守住人民群眾財(cái)產(chǎn)安全的現(xiàn)實(shí)問題,,根據(jù)非法集資活動(dòng)行為特征,,構(gòu)建快速響應(yīng)機(jī)制,加大追贓挽損力度,,切實(shí)維護(hù)人民群眾的合法權(quán)益,。
一方面,第一時(shí)間控人,。接到某健康管理公司非法集資舉報(bào)線索后,,立即組織人員依法開展調(diào)查。在調(diào)查過程中發(fā)現(xiàn)企業(yè)負(fù)責(zé)人開設(shè)多家門店,,以公司上市,、建設(shè)產(chǎn)品生產(chǎn)線、資金周轉(zhuǎn)等名義對(duì)外宣傳,,采取投資入股門店,、投資產(chǎn)品、托管享受分紅,、現(xiàn)金借款等方式,,向社會(huì)不特定人群吸收資金并承諾給予回報(bào),金額達(dá)到100萬元以上,,已達(dá)犯罪標(biāo)準(zhǔn),。根據(jù)《防范和處置非法集資條例》第三章第二十三條規(guī)定:發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將案件移送公安機(jī)關(guān),并配合做好相關(guān)工作,。專項(xiàng)調(diào)查組立即依法依規(guī)移送市公安局經(jīng)偵大隊(duì),,并通知市場(chǎng)監(jiān)管局暫停其執(zhí)照的變更和注銷。為避免企業(yè)負(fù)責(zé)人出逃,,市公安局立即采取了相關(guān)措施控制嫌疑人,,并進(jìn)行刑事立案?jìng)刹椤?/p>
另一方面,迅速控錢,。在偵查過程中,,及時(shí)采取公告公示等方式收集集資參與人的人數(shù)和金額,并迅速查扣涉案資產(chǎn)和公司賬目,,最大程度追贓挽損,,減少人民群眾的財(cái)產(chǎn)損失。
立足“聯(lián)”,,協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)凝聚處置“合力”,。防范和處置非法集資工作涉及面廣、處置時(shí)間長(zhǎng),、處置過程繁雜,,需要非法集資牽頭部門,、行業(yè)業(yè)務(wù)主管部門、公檢法司系統(tǒng)等相關(guān)部門全力配合,,形成工作合力,。某健康管理公司非法集資立案后,因案情復(fù)雜,、涉及人員較多,、取證工作量大且耗時(shí)長(zhǎng),給案件的偵辦帶來較大困難,。定州市處非辦積極發(fā)揮牽頭抓總和協(xié)調(diào)聯(lián)絡(luò)職能,,成立專項(xiàng)調(diào)查組,組織公安經(jīng)偵,、市場(chǎng)監(jiān)管、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等單位,,啟動(dòng)調(diào)查機(jī)制,,結(jié)合實(shí)際情況制定了調(diào)查計(jì)劃和方案,依法對(duì)案件展開了調(diào)查,,并依據(jù)查明的事實(shí),、證據(jù)材料形成了調(diào)查報(bào)告并提出了處理意見,市處非辦根據(jù)調(diào)查報(bào)告迅速組織專案小組單位進(jìn)行了分析研判,,認(rèn)定該公司的行為已涉嫌非法集資,。該案件為行政處置非法集資積累了經(jīng)驗(yàn),將有效減少人民群眾財(cái)產(chǎn)損失,,進(jìn)一步凈化全市金融市場(chǎng)環(huán)境,。